Рус

Вход Регистрация

Политика по борьбе с отмыванием денег (AML)

1. Введение

Bullomo («Компания», «мы», «нас», «наш») обязуется полностью соблюдать все применимые законы и правила, касающиеся противодействия отмыванию денег (AML), противодействия финансированию терроризма (CTF) и предотвращения незаконной финансовой деятельности. В настоящей Политике AML изложены наши процедуры и меры внутреннего контроля для обнаружения и предотвращения использования нашей платформы для отмывания денег или финансирования терроризма.

2. Цель

Цель настоящей политики:

  • Предотвратить использование Компании для отмывания денег или финансирования терроризма.
  • Выявлять и сообщать о подозрительной деятельности в соответствии с применимым законодательством.
  • Защищать целостность наших финансовых систем и соблюдать международные стандарты, такие как рекомендации FATF.

3. Область действия

Эта политика распространяется на всех клиентов, сотрудников, подрядчиков, партнеров и поставщиков услуг Компании. Она охватывает все виды деятельности, связанные с регистрацией счетов, депозитами, выводами и торговлей криптовалютами и традиционными финансовыми инструментами.

4. Идентификация и проверка клиентов (KYC)

В рамках наших обязательств по борьбе с отмыванием денег мы реализуем процедуру «Знай своего клиента» (KYC), которая включает:

4.1 Клиенты-физические лица

  • Полное имя
  • Дата рождения
  • Гражданство
  • Действующее удостоверение личности с фотографией, выданное государством (паспорт, водительские права и т. д.)
  • Подтверждение адреса (счет за коммунальные услуги, выписка из банка не старше 3 месяцев)

4.2 Корпоративные клиенты

  • Название компании и регистрационный номер
  • Свидетельство о регистрации
  • Корпоративная структура и право собственности
  • Уполномоченные представители и идентификация UBO (конечного бенефициарного владельца)
  • Подтверждение юридического адреса
  • Мы можем использовать сторонних поставщиков услуг проверки личности для подтверждения данных клиента.

5. Подход, основанный на оценке риска

Мы применяем подход, основанный на оценке риска (RBA), к соблюдению требований AML, который включает:

  • Профилирование риска клиента (низкий, средний, высокий)
  • Расширенная комплексная проверка (EDD) для клиентов с высоким уровнем риска (например, PEP, клиенты из юрисдикций с высоким уровнем риска)
  • Постоянный мониторинг поведения и транзакций клиентов

6. Мониторинг и отчетность

Компания активно отслеживает транзакции для выявления закономерностей подозрительного поведения, включая:

  • Необычные размеры, частоту или объемы транзакций
  • Использование нескольких кошельков/счетов
  • Быстрое перемещение средств без экономического обоснования
  • О подозрительных действиях будет сообщено в соответствующий регулирующий орган или подразделение финансовой разведки (FIU) по мере необходимости.

7. Лимиты транзакций

Мы оставляем за собой право налагать ограничения на депозиты, снятие средств или торговую деятельность в целях управления рисками и соблюдения требований AML.

8. Ведение учета

Мы храним все идентификационные и транзакционные записи в течение как минимум 5 лет или дольше, если того требует применимое законодательство. Это включает в себя:

  • Документы KYC
  • История транзакций
  • Журналы связи, связанные с проверками соответствия

9. Обучение сотрудников

Все сотрудники проходят периодическое обучение AML, которое включает в себя:

  • Распознавание подозрительных транзакций
  • Процедуры отчетности
  • Юридическая ответственность и последствия несоблюдения

10. Санкции и черные списки

Мы не ведем бизнес с лицами или организациями:

  • Включенными в списки санкций ООН, ЕС, OFAC или другие применимые списки
  • Работающие в юрисдикциях, классифицированных FATF как высокорисковые или несотрудничающие

11. Сотрудничество с органами власти

Мы полностью сотрудничаем с правоохранительными органами и финансовыми регуляторами в расследовании отмывания денег или связанной с этим преступной деятельности. Мы можем заморозить, заблокировать или закрыть счета без предварительного уведомления, если будет обнаружена подозрительная активность.

12. Обзор политики

Эта политика AML регулярно пересматривается и обновляется, чтобы отражать изменения в юридических требованиях, деловых операциях или передовой практике отрасли.

13. Контактная информация

По вопросам, связанным с этой политикой AML, обращайтесь в наш отдел по соблюдению нормативных требований:
Электронная почта: [email protected]